Bancos conectados y previsión de tesorería

Disponibilidad. Guía de la próxima activación de Bancos conectados. Las capturas muestran la interfaz de Kerryvo con la empresa ficticia Estudio Brújula y un banco simulado. La contratación se habilitará cuando el módulo esté disponible para tu empresa.

Qué puedes hacer desde Bancos conectados

Entra en Finanzas → Tesorería → Bancos conectados. En Vista general verás el saldo confirmado, los cobros y pagos previstos, los movimientos que necesitan revisión y la evolución estimada de caja. Usa Cuentas para gestionar la conexión, Conciliación para revisar el extracto y Avisos para consultar lo que ha cambiado.

Contratar el módulo y vincular una cuenta

1. En Suscripción y pagos, elige Bancos conectados y selecciona el número de cuentas que quieres conectar. El módulo está previsto para los planes Negocio y Pro a 5 € por cuenta al mes, sin IVA, con cuatro comprobaciones diarias incluidas. Dos cuentas añaden 10 € al mes, sin IVA, al precio del plan.
2. Un propietario o administrador entra en Bancos conectados → Cuentas → Vincular cuenta. Abre Ponto, elige tu banco y autoriza las cuentas que vas a utilizar, hasta el número contratado.
3. Al volver a Kerryvo, abre Vincular cuenta, selecciona la cuenta autorizada, relaciónala con su cuenta de tesorería y elige desde qué fecha quieres importar. Si ya importaste un fichero, elige una fecha que evite solapar los extractos.
4. Comprueba que la cuenta aparezca como conectada y revisa el saldo y la fecha del último dato. Desde Cuentas puedes renovar un permiso o revocar el acceso. Revocar interrumpe la conexión y conserva el historial.

Preparar una transferencia o solicitar un cobro

En Previsión → Agenda de vencimientos, abre la factura pendiente. Para una factura recibida, elige Preparar transferencia, selecciona la cuenta de origen y verifica el beneficiario, el IBAN y el importe. Puedes elegir una fecha de ejecución cuando el banco lo permita. Abre la firma bancaria y confirma la orden en el banco.

Para una factura emitida, usa Solicitar cobro por Ponto y comparte el enlace de autorización con el cliente. El cliente firma desde su banco. La disponibilidad de transferencias y solicitudes de cobro depende del banco y del servicio activado en Ponto.

Una orden firmada puede seguir pendiente de aparecer en el extracto. Kerryvo actualiza el cobro o el pago de la factura cuando recibe y concilia el movimiento confirmado. Si la orden se rechaza, la factura sigue pendiente.

Conciliar el extracto y registrar comisiones

• Comprobar cuentas usa el turno actual. Hay un turno cada seis horas UTC. Si ya se usó, espera al siguiente. El banco determina cuándo un cargo o abono aparece en su extracto.
• En Conciliación → Reglas de conciliación, activa el punteo automático si quieres que los nuevos movimientos de Ponto se apliquen cuando la referencia de factura y el importe pendiente coincidan de forma inequívoca. Revisa a mano los movimientos sin referencia, con varios candidatos o con un importe distinto. Una referencia en la transferencia facilita encontrar la factura.
• Para una comisión, abre el movimiento y comprueba el cargo antes de usar Confirmar comisión · cuenta 626. El registro requiere permisos de contabilidad y que esté activa para la fecha del movimiento.
• En Avisos encontrarás las facturas cobradas o pagadas y los próximos pagos. Los avisos se muestran dentro de Kerryvo.

Planificar IVA, IRPF y otros vencimientos

En Previsión → Nueva previsión, introduce el concepto, la categoría, el importe estimado y la fecha. Puedes incluir IVA, IRPF, nóminas, pagos a proveedores o ingresos previstos. La agenda incorpora también las facturas pendientes con su vencimiento.

Cambia el horizonte entre 30, 60 y 90 días para ver cuándo podría bajar el saldo. Por ejemplo, añade la fecha y el importe estimado del IVA antes de revisar qué pagos a proveedores coinciden esa semana. Las partidas previstas son de planificación. Las declaraciones y órdenes bancarias se gestionan por sus circuitos correspondientes.

Si algo sigue pendiente

• La cuenta no aparece al volver de Ponto. Revisa qué cuentas autorizaste, cuántas plazas tienes y si el permiso sigue vigente.
• Una factura sigue abierta tras la firma. Consulta el estado de la orden y, cuando el banco publique el movimiento, comprueba las cuentas en el siguiente turno. Si aparece en Conciliación, revisa la referencia y el importe pendiente.
• El saldo previsto no cuadra con el confirmado. Revisa la fecha del último saldo, el horizonte del gráfico y los vencimientos abiertos o atrasados. La previsión incluye pagos e ingresos que aún pueden cambiar.